Schuldenpositie
In de Auditcommissie van 26 mei 2020 is besloten om bij de 2e kwartaalbrief en de 4e kwartaalbrief u te informeren over de stand van zaken omtrent de schuldenpositie van de gemeente. Onderstaand is de voortgang opgenomen.
Voortgang schuldenpositie
Voor de financiering van de diverse investeringen trekt de gemeente langlopende leningen (langer dan 1 jaar) aan. Per 1 januari 2021 stond er voor een totaalbedrag van € 41 miljoen aan opgenomen leningen op de balans. In 2021 valt één lening vrij. Gezien de lage rente en aankomende grote investeringen (sporthal, sportpark) zijn we voornemens deze vrijvallende lening te herfinancieren. Dit is mede afhankelijk van de inkomstenstroom uit de afkoop van erfpacht. Later dit jaar bepalen we hoe hoog de lening moet zijn.
Portefeuille langlopende leningen | ||||
|---|---|---|---|---|
Geldgever | Soort | Boekwaarde | Jaar aflossing | Rente- |
Waarborgfonds voor de Zorg | Fixe | 4.000.000 | 2021 | 3,300% |
BNG | Fixe | 6.000.000 | 2024 | 1,949% |
Provincie Groningen | Fixe | 5.000.000 | 2025 | 1,300% |
BNG | Fixe | 5.000.000 | 2025 | 1,958% |
BNG | Fixe | 7.500.000 | 2031 | 0,900% |
Aegon Levensverzekering | Fixe | 7.500.000 | 2035 | 1,030% |
BNG | Fixe | 6.000.000 | 2036 | 1,550% |
Totaal | 41.000.000 | |||
Voor wat betreft de kortlopende schulden geldt nog steeds een negatieve rente. Oftewel wanneer wij kort geld lenen ontvangen we rente. Aandachtspunt hierbij is dat we onder onze kasgeldlimiet blijven. De kasgeldlimiet voor 2021 is € 8,7 miljoen.